SERVICE サービス紹介

私たちが考える「ライフプラン」とは、節約を余儀なくしたり、出費に関して使いすぎを指摘したりするものではなく、“いかにして安心した生活（家計運営）を送るか”に重きを置き、それを実現するための手助けをするものです。

ライフプランを作成することで家計の状況を可視化し、専門家ならではのアドバイスを通して、お客様が日常的にプランを実行できるよう支援いたします。

ご相談の前にこちらをご確認いただき、ご準備をお願いいたします。

平成30年度に行われた生命保険文化センターの「生命保険に関する全国実態調査」では、生命保険に対して「充足感あり」と回答した方が46.1%とはじめて40%を超えました。しかしまだ半数以上の方が不足と感じていたり、不足かどうかもわからないと答えています。

当社では、お客様の家計やライフプラン、家族構成などを考慮し、本当に必要な保障内容の生命保険をプランニングしています。強制的に新規加入や保険の見直しをすすめることはありませんので、ご安心ください。

住まいを購入した後も安心（スマイル）できる住宅購入予算（マネー）「住まいるマネー」を算出いたします。
特に住宅ローンに関しては、“借りられる額”ではなく、“返せる額”で検討することが重要です。ご家族に合わせたプランニングと実行計画をご提案し、夢のマイホームライフをサポートいたします。

「住まいるマネー」を知るメリットとは
・住宅資金の準備方法がわかる
・どのくらい頭金を支出していいかがわかる
・頭金の貯金が先か購入が先か有利な選択ができる
・ローン支払いが生活（教育費や老後資金など）に影響しない
・適正な建築時期がわかる

おそらくほとんどの方が貯金をしているかと思いますが、現在の年間貯蓄額が「将来の支出に見合っているかどうか」まで把握できている方は少ないのではないでしょうか。

当社では、お金の専門家であるFPが、お客様の将来支出をヒアリングし、それに見合った貯蓄方法をアドバイスしています。さらに、ご希望がございましたらライフプランをもとに支出予算（使ってもいいお金）をチェックし、家計簿を付けなくても簡単にできる「かしこい家計術」をお教えします。

確定拠出年金（企業型・個人型）に関するご相談を承ります。仕組みや分散投資の考え方などをわかりやすく解説いたします。また企業などへ確定拠出年金の新規導入をお考えの方に導入アドバイスからサポートまでお手伝いさせていただきます。

住宅ローン（金利、借り換え、繰上返済）に関するご相談をはじめ、教育資金や老後資金、住宅資金贈与や住宅資金贈与、相続や年金のことなど、生活のお金にかかわる各種ご相談を承ります。