NEWS お知らせ

ライフプラン相談準備内容

第1ステップ: 現状分析と将来収支/ライフプランヒアリング

まず、現在の収支に関する確認を⾏います。また、将来の収支に関するご要望をお聞きします。(所要時間は約3時間)

第2ステップ:将来収支のシミュレーション

現状のままでご希望が叶えられるか分析結果を出します。また、改善点があれば、どこを改善するべきかをアドバイスさせていただきます。

第3ステップ:改善策の実⾏

問題点の解決方法や今後のマネープランについてお手伝いいたします。

■ライフプランヒアリングのために、各書類やデータをご用意ください

(1) 家計簿(注)とその他支出(会費・⾃動⾞税・⾞検費など)に関するもの
(2) 収入の分かるもの(源泉徴収票・住⺠税決定通知・給与明細など、お手元にあるものはすべてお持ちください)
(3) 年⾦定期便(専業主婦など現在収入がない方の分もお持ちください)
(4) 保険関連(生命保険・学資保険・⽕災保険・年⾦保険・団体保険など、 保険ご加入時の設計書やご契約内容のお知らせなど、あるものはすべてお持ちください )
(5) 借入・返済がある方はその明細書(残高や残期間が分かるもの)
(6) 現在の所有資産額(現⾦・預⾦・有価証券など)
(7) ⾞の所有がある方は次回の⾞検年⽉をご確認ください

(注)家計簿をつけていない方は、積⽴額(⽉・ボーナス)、住居費、生活費(⾷費・光熱費・通信費・雑費・おこずかい・燃料費等)、外⾷費、学費、習い事、レジャー費、ローン返済などに関しての「メモ」をご用意ください。