第1ステップ： 現状分析と将来収支／ライフプランヒアリング

まず、現在の収支に関する確認を⾏います。また、将来の収支に関するご要望をお聞きします。

所要時間は約3時間です。

第2ステップ：将来収支のシミュレーション

現状のままでご希望が叶えられるか分析結果を出します。また、改善点があれば、どこを改善するべきかをアドバイスさせていただきます。

第3ステップ：改善策の実⾏

問題点の解決方法や今後のマネープランについてお手伝いいたします。

■ライフプランヒアリングのために、各書類やデータをご用意ください

• 家計簿（注）とその他支出（旅行費・⾃動⾞税など各種税金・⾞検費・年単位支出など）に関するもの
• 収入の分かるもの（源泉徴収票・住⺠税決定通知・給与明細など、直近のお手元にあるもの）
• 年⾦定期便（専業主婦の方など現在収入がない方の分もお持ちください）
• 退職金予定額（定年年齢、退職金制度、企業年金、企業型確定拠出年金）
• 保険関連（生命保険・学資保険・⽕災保険・自動車保険・年⾦保険・団体保険など、 保険ご加入時の設計書やご契約内容のお知らせなど、あるものはすべてお持ちください ）
• 借入・返済がある方はその明細書（残高や残期間が分かるもの）
• 現在の所有資産額（現⾦・預⾦・有価証券など）
• ⾞の所有がある方は次回の⾞検年⽉をご確認ください

（注）家計簿をつけていない方は、積⽴額（⽉・ボーナス）、住居費、生活費（⾷費・光熱費・通信費・雑費・おこずかい・燃料費等）、衣服費、外⾷費、学費、習い事、レジャー費、ローン返済などに関しての「メモ」をご用意ください。